上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市五地的科創(chuàng)金融改革迎來行動指南。

　　11月21日，中國人民銀行發(fā)布消息稱，經(jīng)國務院同意，2022年11月18日，人民銀行、發(fā)展改革委、科技部、工業(yè)和信息化部、財政部、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局印發(fā)《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市建設科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)總體方案》，提出通過5年左右時間，將上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)打造成為科創(chuàng)金融合作示范區(qū)、產(chǎn)品業(yè)務創(chuàng)新集聚區(qū)、改革政策先行先試區(qū)、金融生態(tài)建設樣板區(qū)、產(chǎn)城深度融合領先區(qū)。

　　《總體方案》從健全科創(chuàng)金融機構(gòu)組織體系、推動科創(chuàng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新、充分利用多層次資本市場體系、推進科技賦能金融、夯實科創(chuàng)金融基礎、扎實推進金融風險防控七個方面提出19項具體政策措施。

　　《總體方案》給五地提出了具體的目標，其中，要推動上海國際金融中心和具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心核心功能再上新臺階，深入推進南京市建設引領性國家創(chuàng)新型城市，杭州市建設國內(nèi)現(xiàn)代科創(chuàng)金融體系的實踐窗口和金融服務科技創(chuàng)新發(fā)展的示范基地，合肥市打造具有國際影響力的科技創(chuàng)新策源地和新興產(chǎn)業(yè)聚集地，帶動嘉興市爭創(chuàng)長三角科技成果轉(zhuǎn)化高地和科創(chuàng)金融一體化服務基地。

　　“《總體方案》的出臺，有利于進一步協(xié)同推進原始創(chuàng)新、技術創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新，推動形成金融供給和需求結(jié)構(gòu)平衡、金融風險有效防范的良好生態(tài)，打造科技創(chuàng)新和制造業(yè)研發(fā)生產(chǎn)新高地。”央行表示。

　　鼓勵試驗區(qū)內(nèi)地方法人金融機構(gòu)重點支持科創(chuàng)企業(yè)

　　在健全科創(chuàng)金融機構(gòu)組織體系方面，《總體方案》要求銀行完善科創(chuàng)金融銀行服務體系。

　　其中，《總體方案》鼓勵試驗區(qū)內(nèi)地方法人金融機構(gòu)立足自身職能定位和戰(zhàn)略發(fā)展方向，按照商業(yè)自愿原則重點支持科創(chuàng)企業(yè)。支持符合條件的商業(yè)銀行設立理財子公司等專業(yè)子公司，重點關注科技創(chuàng)新領域。

　　在豐富科創(chuàng)金融組織業(yè)態(tài)方面，《總體方案》提出支持境內(nèi)外科技保險公司在試驗區(qū)內(nèi)建立總部研發(fā)和創(chuàng)新中心。引導試驗區(qū)內(nèi)符合條件的保險公司設立科技保險專營機構(gòu)，提升保險中介在科技保險領域的服務能力。

　　同時，支持高校設立知識產(chǎn)權管理與運營基金，用于開展專利導航、專利布局、專利運營等知識產(chǎn)權管理運營工作以及技術轉(zhuǎn)移專業(yè)機構(gòu)建設、人才隊伍建設等。

　　支持符合條件的國內(nèi)機構(gòu)試點通過QDLP等參與境外科創(chuàng)企業(yè)并購

　　《總體方案》從信貸支持、創(chuàng)新?lián)７绞?、降低信貸成本等優(yōu)化科創(chuàng)金融產(chǎn)品供給。

　　具體包括大力發(fā)展知識產(chǎn)權質(zhì)押、股權質(zhì)押等貸款產(chǎn)品，進一步豐富信用貸款產(chǎn)品種類，加大信用貸款投放力度。提升面向科創(chuàng)企業(yè)的首貸比，有效發(fā)揮保險公司、擔保機構(gòu)等風險分擔和增信作用，擴大信貸產(chǎn)品覆蓋面。支持商業(yè)銀行運用“遠期共贏”利率定價機制、在風險可控范圍內(nèi)開展無還本續(xù)貸，降低試驗區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)融資成本。鼓勵金融機構(gòu)加大對試驗區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)融資支持力度。

　　在推動科創(chuàng)金融業(yè)務創(chuàng)新上，支持保險公司研發(fā)推出符合科創(chuàng)企業(yè)需求的保險產(chǎn)品，持續(xù)推進生物醫(yī)藥相關責任保險、首臺(套)重大技術裝備保險、新材料首批次應用保險、網(wǎng)絡安全保險和知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款保證保險、專利綜合保險產(chǎn)品，支持開展軟件首版次應用保險補償機制試點，支持保險公司對科創(chuàng)企業(yè)開展財務性股權投資。

　　在鼓勵跨境投融資創(chuàng)新上，《總體方案》提出在健全風險防控機制前提下，支持境外發(fā)起的私募基金試點通過合格境外有限合伙人(QFLP)投資境內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)股權，支持符合條件的國內(nèi)機構(gòu)試點通過合格境內(nèi)有限合伙人(QDLP)等參與境外科創(chuàng)企業(yè)并購。

　　鼓勵更多軟件、大數(shù)據(jù)、人工智能等領域優(yōu)質(zhì)企業(yè)在國內(nèi)上市

　　《總體方案》從上市、債券融資、股權融資等方面鼓勵企業(yè)擁抱資本市場。

　　上市融資方面，《總體方案》提出加強上市后備科創(chuàng)企業(yè)資源庫建設，對優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)企業(yè)進行孵化培育和分類支持。鼓勵科創(chuàng)企業(yè)在境內(nèi)外上市融資及區(qū)域性股權市場掛牌，鼓勵更多軟件、大數(shù)據(jù)、人工智能等領域優(yōu)質(zhì)企業(yè)在國內(nèi)上市。支持試驗區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)在上海證券交易所和深圳證券交易所上市，支持符合條件的科創(chuàng)企業(yè)在科創(chuàng)板上市，引導更多優(yōu)質(zhì)中介機構(gòu)為科創(chuàng)企業(yè)提供專業(yè)服務。

　　債券市場方面，《總體方案》提出，在依法合規(guī)前提下，推動試驗區(qū)內(nèi)相關機構(gòu)在銀行間債券市場、交易所債券市場、區(qū)域性股權市場發(fā)行創(chuàng)業(yè)投資基金類債券、雙創(chuàng)孵化專項企業(yè)債券、雙創(chuàng)專項債券、長三角集合債券、雙創(chuàng)金融債券、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)公司債和私募可轉(zhuǎn)債等，探索發(fā)行科技型中小企業(yè)高收益?zhèn)?/p>

　　股權投資基金方面，《總體方案》提出研究探索適當放寬試驗區(qū)內(nèi)政府投資基金單個投資項目投資限額，適度提高投資容錯率，探索基于孵化企業(yè)數(shù)量等指標的正向考核激勵機制，鼓勵優(yōu)化政府投資基金和國有創(chuàng)業(yè)投資資本退出機制安排，鼓勵通過協(xié)議轉(zhuǎn)讓、上市、回購等市場化方式退出。

　　支持在上海浦東新區(qū)設立國家金融科技研發(fā)機構(gòu)

　　在優(yōu)化金融科技生態(tài)上，《總體方案》提出要推動試驗區(qū)以第五代移動通信(5G)、物聯(lián)網(wǎng)為代表的“萬物互聯(lián)”基礎設施建設，加強5G技術在智能金融科技、智慧城市等領域的布局，推進“感知城市”物聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)建設。圍繞國家云計算服務創(chuàng)新發(fā)展試點示范城市建設，推動“下一代互聯(lián)網(wǎng)+云計算平臺”智慧云基礎設施建設，積極構(gòu)建規(guī)?；?、開放型金融云服務平臺。深入推進“城市數(shù)據(jù)大腦”建設，打造大數(shù)據(jù)、動態(tài)化、可視性的“城市金融大腦”。

　　同時，《總體方案》支持試驗區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)與科創(chuàng)企業(yè)、征信機構(gòu)、信用評級機構(gòu)積極利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術，建立符合科創(chuàng)企業(yè)特征的信用評分、內(nèi)部信用評級和風險防控模型。支持國內(nèi)外優(yōu)質(zhì)信用評級機構(gòu)以質(zhì)量為導向創(chuàng)新科創(chuàng)企業(yè)評級方法，依法依規(guī)開展科創(chuàng)企業(yè)評級，推動征信機構(gòu)在風險防控、反欺詐、精準營銷等方面創(chuàng)新征信產(chǎn)品和服務。

　　在加強金融信息技術創(chuàng)新應用上，《總體方案》支持在上海浦東新區(qū)設立國家金融科技研發(fā)機構(gòu)，搭建金融信息技術創(chuàng)新平臺，加速成果轉(zhuǎn)化。

　　強化科創(chuàng)金融風險聯(lián)防聯(lián)控

　　《總體方案》從提高區(qū)域創(chuàng)新能力、強化知識產(chǎn)權服務、促進科創(chuàng)信息共享、推進科創(chuàng)金融標準建設四方面夯實科創(chuàng)金融基礎。

　　在金融監(jiān)管科技方面，《總體方案》提出支持南京市、合肥市、嘉興市推廣實施金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具。推進證監(jiān)會資本市場金融科技創(chuàng)新試點工作。同時，組織持牌金融機構(gòu)、科技公司參加金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具測試，建立健全相關規(guī)則，探索運用信息披露、社會監(jiān)督、標準化、監(jiān)管科技等手段，建立包容審慎的金融監(jiān)管科技實踐模式。

　　在強化科創(chuàng)金融風險聯(lián)防聯(lián)控上，《總體方案》提出要推動建立科創(chuàng)金融自動化數(shù)據(jù)采集處理通道和本地化監(jiān)管數(shù)據(jù)資源庫，搭建金融風險監(jiān)測平臺，強化風險監(jiān)測預警和早期干預。同時，加強對跨境資金流動的監(jiān)測、分析和預警，完善雙向開放條件下的宏觀審慎管理。圍繞科創(chuàng)貸款、科創(chuàng)企業(yè)上市、私募股權、創(chuàng)業(yè)投資、知識產(chǎn)權等重點環(huán)節(jié)，定期分析試驗區(qū)內(nèi)金融風險狀況。

　　在推動長三角一體化發(fā)展領導小組的指導下，上海市、江蘇省、浙江省和安徽省成立科創(chuàng)金融改革領導協(xié)調(diào)小組，結(jié)合自身區(qū)位優(yōu)勢和產(chǎn)業(yè)基礎，統(tǒng)籌安排，明確分工，建立聯(lián)合工作機制，分解落實改革任務，定期溝通研討，及時解決試驗區(qū)建設中的新情況、新問題，確保出臺的政策穩(wěn)妥落地、富有成效。